Κωνσταντίνος Σωτηρόπουλος: Understanding financial crimes… |

Σύμφωνα με τον Dow Jones το οικονομικό έγκλημα αναφέρεται σε όλα τα εγκλήματα που διαπράττονται από ένα άτομο ή μια ομάδα ατόμων που περιλαμβάνουν τη λήψη χρημάτων ή άλλης περιουσίας που ανήκει σε κάποιον άλλο, για την απόκτηση οικονομικού ή επαγγελματικού κέρδους.

Συνέντευξη του ιδιωτικού ερευνητή Κωνσταντίνου Σωτηρόπουλου

Το οικονομικό έγκλημα κυμαίνεται από βασική κλοπή ή απάτη που διαπράττεται από μεμονωμένα άτομα έως πολλά άτομα, μεγάλης κλίμακας και αφορούν έως και παγκόσμια σχέδια από οργανωμένα εγκληματικά συνδικάτα. Το οικονομικό έγκλημα θεωρείται συνήθως ότι καλύπτει τα ακόλουθα αδικήματα:

Όπως μας αναφέρει ο διακεκριμένος Ιδιωτικός Ερευνητής, Κύριος Κωνσταντίνος Σωτηρόπουλος, ο οποίος σε αυτή την συνέντευξη μας διαφωτίζει με εγκυρότητα, αξιοπιστία, πραγματικά δεδομένα, κυρίως μέσα από την μακρόχρονη εμπειρία του, το οικονομικό έγκλημα αποτελεί παγκόσμια μάστιγα που αποδεικνύεται όλο και περισσότερο εξαιρετικά επιζήμια.

Όπως αναφέρει ο Κύριος Σωτηρόπουλος, η Διερεύνηση Οικονομικών Απατών και η Προστασία κάθε υποψηφίου θύματος οικονομικού εγκλήματος, είτε είναι φυσικό είτε νομικό πρόσωπο, αφορά τους πάντες, καθώς πλήττει την βιωσιμότητα των οικονομιών, των επενδύσεων, της ανάπτυξης και της εξέλιξης της κοινωνίας. Εξ άλλου δεν είναι τυχαίο που στην θέσπιση του δείκτη ESG για τις Επιχειρήσεις πρωτεύοντα ρόλο έχει η Εταιρική διακυβέρνηση.

EGM: Κύριε Σωτηρόπουλε σας καλωσορίζουμε σε μια συνέντευξη η οποία θα διαφωτίσει ένα τεράστιο πρόβλημα, που εδώ και χρόνια πλήττει κοινωνίες, τον επιχειρηματικό κόσμο, την πολιτεία και οικονομικές μονάδες, καθώς είναι ένα παγκόσμιο φαινόμενο.

Θα μπορούσαμε να ξεκινήσουμε αυτή την συνέντευξη με κάποια έρευνα που να αποτυπώνει αριθμητικά το πρόβλημα;

ΚΣ: Σύμφωνα με έκθεση των Ηνωμένων Εθνών, μια σοβαρότατη κατηγορία οικονομικού εγκλήματος, το ξέπλυμα χρήματος αντιπροσωπεύει το 2-5% του παγκόσμιου ΑΕΠ (δηλαδή περίπου 2 τρισεκατομμύρια δολάρια!).

Σύμφωνα με την Επιτροπή Καταδίκων των ΗΠΑ, 1.001 περιπτώσεις ξεπλύματος χρήματος αναφέρθηκαν το οικονομικό έτος του 2022. Η μέση απώλεια για αυτές τις περιπτώσεις ήταν πάνω από $300.000.

Το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος δεν είναι ο μόνος ένοχος. Το 2019, σύμφωνα με το USSC, η υπεξαίρεση και η κλοπή αντιπροσώπευαν το 25% όλων των υποθέσεων οικονομικού εγκλήματος.

Όσον αφορά την οικονομική απάτη, μια πρόσφατη έρευνά διαπίστωσε ότι:

Το 96% των αμερικανικών εταιρειών ήταν στόχος τουλάχιστον μίας απόπειρας οικονομικής απάτης το 2023.

Το 94% στοχοποιήθηκαν πολλές φορές.

Το 36% των θυμάτων πετυχημένης απάτης έχασε πάνω από 1 εκατομμύριο δολάρια.

Σιγά σιγά, το οικονομικό έγκλημα εξαπλώνεται στον ιστό της κοινωνίας μας, επιτιθέμενο σε επιχειρήσεις, ακόμη και κυβερνήσεις. Ευτυχώς, υπάρχουν τρόποι με τους οποίους μπορούμε να αποτρέψουμε το οικονομικό έγκλημα.

EGΜ: Στη σύγχρονη εποχή, όπου οι οικονομικές συναλλαγές έχουν αποκτήσει πρωτοφανή πολυπλοκότητα, οι απάτες αποτελούν ένα διαρκώς διογκούμενο φαινόμενο. Ως ιδιωτικός ερευνητής, ποιες είναι οι κυριότερες προκλήσεις που αντιμετωπίζετε στην αποκάλυψη αυτών των εγκλημάτων;

ΚΣ: Η φύση του οικονομικού εγκλήματος είναι πολυδιάστατη και διαρκώς εξελισσόμενη. Επιδρούν κατά καιρούς κοινωνικές συνθήκες, οικονομικές, πολιτικές συγκυρίες, τρόποι διακυβέρνησης είτε κρατών είτε εταιρειών. Οι δράστες εκμεταλλεύονται τις εκάστοτε αδυναμίες, τα δεδομένα του διεθνούς συστήματος, τη γραφειοκρατία, ίσως και την ακαμψία σε παγκόσμιο επίπεδο. Κυρίως όμως την ανθρώπινη ψυχολογία, επενδύοντας στις ελπίδες, τις φιλοδοξίες και συχνά την απόγνωση των θυμάτων. Το εύρος των οικονομικών απατών είναι εντυπωσιακό:

Η μεγαλύτερη πρόκληση έγκειται στην αποκρυπτογράφηση αυτού του σύνθετου ιστού οικονομικών συναλλαγών και στην αποκάλυψη της αλήθειας μέσα από μια θάλασσα παραπλανητικών δεδομένων.

EGΜ: Στην επαγγελματική σας πορεία, ποια στοιχεία της ανθρώπινης φύσης έχετε διαπιστώσει ότι καθιστούν τα θύματα πιο ευάλωτα σε τέτοιες απάτες;

ΚΣ: Οικονομική εξαπάτηση και ανθρώπινη ψυχολογία είναι άρρηκτα συνδεδεμένες. Ο απατεώνας δεν εξαπατά μόνο μέσω αριθμών και νομικών κενών, χειραγωγεί συναισθήματα. Η ελπίδα για μια καλύτερη ζωή, η επιθυμία για γρήγορο πλουτισμό, η εμπιστοσύνη λόγω συναισθηματικής ανάγκης που αποτελεί και ορόσημο απάτης στην εποχή μας ακόμη και η ανάγκη για κοινωνική αποδοχή αποτελούν εύφορο έδαφος για τους οικονομικούς εγκληματίες. Η ανθρώπινη φύση έλκεται από το οικονομικό status και όταν υπάρχει άγνοια, έλλειψη ενημέρωσης, αρχών, ηθών, παιδείας, κοινωνικής συνοχής, δημιουργείται πρόσφορο έδαφος για οικονομικό έγκλημα.

Ενδεικτικά, έχω συναντήσει περιπτώσεις ανθρώπων που, υπό άλλες συνθήκες, θα επιδείκνυαν αξιοσημείωτη ορθολογική κρίση, που ενώ βρίσκονται σε καίριες θέσεις με σοβαρές υποχρεώσεις, δεσμεύσεις και υπευθυνότητα, παρασύρθηκαν από το προσωπείο ακεραιότητας που παρουσίαζε ένας επιτήδειος ή κάποια fake καλοστημένη ομάδα με ύπουλο σχέδιο, εκμεταλλευόμενη κάποιο σύστημα η κάποια δομή που προφανώς είχε ανεντόπιστα κενά.

Το φαινόμενο αυτό δεν γνωρίζει ηλικία, μορφωτικό και οικονομικό επίπεδο ή κοινωνική τάξη. Έχω ερευνήσει υποθέσεις όπου επιφανείς επιχειρηματίες, άνθρωποι με εξαιρετική οικονομική κατάρτιση, εξαπατήθηκαν από καλοστημένα οικονομικά σχήματα η και εξαπάτησαν.

EGΜ: Σε ποιες κατευθύνσεις εστιάζεστε κατά τη διάρκεια μιας έρευνας για την αποκάλυψη οικονομικών απατών;

ΚΣ: Η αποκάλυψη οικονομικής απάτης τεκμηριωμένα και με αποδεικτικά στοιχεία δεν είναι μια διαδικασία, είναι πολλές που οδηγούν σε μια κύρια διαδικασία, που συνθέτουν μετά από προσεκτική ανάλυση των δεδομένων, μέσω εμπειρίας, κρίσης και ειδίκευσης αξιολόγησης, την κύρια ερευνητική διαδικασία.

Η κύρια ερευνητική διαδικασία απαιτεί εκ νέου σχολαστικότητα, μεθοδικότητα και, κυρίως, την ικανότητα να διαβάζεις “ανάμεσα στις γραμμές”. Μια επιφανειακή ανάλυση σπάνια επαρκεί, καθώς οι εγκληματίες στήνουν περίτεχνα δίχτυα που συχνά περιλαμβάνουν εταιρικές διαστρωματώσεις, πλασματικές συναλλαγές, συμμάχους υπεράνω υποψίας, αιφνιδιασμούς και στρατηγικές συγκάλυψης.

Οι κύριες μέθοδοι που χρησιμοποιώ περιλαμβάνουν:

EGΜ: Από όλες τις υποθέσεις που έχετε διερευνήσει, υπάρχει κάποια που σας έχει σημαδέψει προσωπικά;

ΚΣ: Κάθε υπόθεση είναι μοναδική, αλλά εκείνες που με αγγίζουν περισσότερο είναι οι περιπτώσεις ανθρώπων που έχασαν όχι μόνο τα χρήματά τους, αλλά και την πίστη τους στους άλλους, χάθηκε η ψυχή τους και αυτο είναι τραγικότατο. Θυμάμαι έντονα μια οικογένεια όπου σε κοινή συμφωνία πούλησαν ένα διαμέρισμα που προοριζόταν για τα δυο παιδιά τους ως ένα καλό περιουσιακό απόθεμα και έβαλαν και τις όποιες οικονομίες τους είχαν (ένα σεβαστό χρηματικό ποσό ) για να επενδύσουν σε μια επιχειρηματική πρόταση που τους είχε προτείνει και πείσει η (μελλοντική) σύζυγος του ανυποψίαστου παιδιού της οικογένειας

Το άσχημο των επιπτώσεων αυτή της μορφής απάτης δεν είναι μόνο η οικονομική απώλεια που τους κατέστρεψε λειτουργικά και τους άφησε εντελώς μετέωρους, αλλά και η φθορά που επήλθε μέσα στην οικογένεια και βέβαια η χαμένη πια εμπιστοσύνη στους ανθρώπους και στο συναίσθημα τους.

Η διερεύνηση αυτής της υπόθεσης δεν είχε ως μοναδικό στόχο την ανάκτηση κεφαλαίων, ήταν μια ηθική υποχρέωση να αποκατασταθεί το αίσθημα δικαιοσύνης. Και πράγματι, μέσα από μια λεπτομερή ανάλυση, καταφέραμε να την εντοπίσουμε και να παρέχουμε τα απαραίτητα στοιχεία στις αρχές.

EGΜ: Πιστεύετε ότι η οικονομική εγκληματικότητα μπορεί ποτέ να εξαλειφθεί;

ΚΣ: Η απάτη, δυστυχώς, αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της ανθρώπινης ιστορίας. Ωστόσο, η ενημέρωση, η εγρήγορση και η ύπαρξη ισχυρών ελεγκτικών μηχανισμών μπορούν να λειτουργήσουν αποτρεπτικά. Ο ρόλος μου δεν περιορίζεται στη διαλεύκανση εγκλημάτων. Προσπαθώ, μέσα από την εμπειρία μου, να εκπαιδεύσω τους ανθρώπους, ώστε να αναγνωρίζουν τα προειδοποιητικά σημάδια μιας πιθανής απάτης.

EGΜ: Αν μπορούσατε να δώσετε μία μόνο συμβουλή στο κοινό, ποια θα ήταν αυτή;

ΚΣ: “Η εμπιστοσύνη είναι πολύτιμη, αλλά δεν πρέπει ποτέ να δίνεται αλόγιστα.” Σε κάθε οικονομική συναλλαγή, η λογική πρέπει να προηγείται του συναισθήματος. Όταν μια επενδυτική ευκαιρία φαίνεται πολύ καλή για να είναι αληθινή, συχνά δεν είναι. Αναζητήστε αποδείξεις, συμβουλευτείτε ειδικούς και, πάνω απ’ όλα, μην επιτρέπετε στον ενθουσιασμό ή στον φόβο να επηρεάσουν την κρίση σας.

EGΜ: Σας ευχαριστώ θερμά για αυτή την τόσο βαθυστόχαστη και διαφωτιστική συζήτηση.

ΚΣ: Εγώ σας ευχαριστώ. Το οικονομικό έγκλημα δεν είναι απλώς αριθμοί και στατιστικά, είναι ανθρώπινες ιστορίες, και το καθήκον μας είναι να διασφαλίσουμε ότι αυτές οι ιστορίες έχουν δικαίωση. Ξεκινήσαμε την συνέντευξη με αριθμούς, είναι ηθική υποχρέωση μου να την ολοκληρώσω με την ηθική διάσταση του προβλήματος, οι συνέπειες της οποίας είναι πολλαπλάσιες της εκάστοτε οικονομικής ζημιάς. Προσωπικά σε όλες τις υποθέσεις οικονομικού εγκλήματος που ερευνώ ο στόχος μου δεν είναι μόνο να εξερευνήσω εις βάθος και να εντοπίσω τι και πως συνέβη, αλλά και να δικαιωθεί το θύμα με τον μέγιστο εφικτό κάθε φορά τρόπο. Στοχεύω με άπλετο επαγγελματισμό και σοβαρή τεχνογνωσία στο να επέλθει η πλέον εφικτή ισορροπία στο θύμα και να μειωθούν οι οικονομικές, επαγγελματικές και κοινωνικές επιπτώσεις, ώστε να μπορέσει να συνεχίσει την πορεία του αφήνοντας πίσω του την επώδυνη περιπέτεια που βίωσε.

Κωνσταντίνος Σωτηρόπουλος, Ιδιωτικός Ερευνητής: “Understanding financial crimes. Insights from a professional” | Date: 21/02/2025 © Energizing Greece Magazine | 4th Edition March – April 2025 |

#EnergizingGreece

#EnergizingGreeceMagazine

#BePartOfTomorrowsWorld

#FollowTheLeadersOfE

#GrowthEffectForGreece

#FollowThePioneers

#GreeceIsTheDestination

#RegionsOfGreece

#PrimeMinistersOfDelphi

#WordExcellence

#ShowcasingSuccess

#ViewOfUniqueness